Informace pro zákazníka

Poučení o rizicích

S každou investicí do investičních instrumentů jsou spojena rizika vyplývající zejména z povahy konkrétního instrumentu, pohybů jeho kurzu, pohybů měnových kurzů a rovněž z předpisů a zvyklostí veřejných trhů, resp. jednotlivých zemí. Hodnota investičních instrumentů (resp. investované částky) a výnosů z nich může kolísat. Míra očekávaného výnosu z investičních instrumentů souvisí s mírou investičního rizika. Nelze zaručit, že skutečný výnos bude odpovídat výnosu očekávanému, a to ani s vynaložením veškeré odborné péče. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Objemy investic a rozložení portfolia do sektorů a zemí se mohou měnit. Není zaručena plná návratnost investované částky. Podrobné vysvětlení rizik a jejich vlivu na kolísání hodnoty investované částky je uvedeno zde.

Charakteristika fondu

Cílem fondu je poskytnout klientovi diverzifikované portfolio fondů, které plně pokryje jeho investiční potřeby. Strategie fondu je dynamická, s výchozím podílem rizikových investic, jako jsou akcie, komodity či high-yield dluhopisy, ve výši 70%.

Fond nemá srovnávací index (benchmark), volné investiční limity naopak umožňují odlišit se od čistě pasivních fondů kopírujících trh.

Další přidanou hodnotou pro klienta je, že portfolio management společnosti vybírá z „vesmíru“ přibližně 2500 fondů renomovaných domácích i světových správců ty, které považuje za mimořádně kvalitní. Kromě v ČR dobře známých jmen jako BNP Paribas, Franklin Templeton, ING či Pioneer jsou k dispozici i fondy na zdejším trhu nedostupné. Jde například o fondy největšího světového správce aktiv BlackRock, společností PIMCO, Fidelity Investments a řady dalších špiček v oboru kolektivního investování.

Dluhopisové fondy celkem tvoří 30% až 50% portfolia. Limit zahrnuje konzervativní složku i fondy zaměřené na dluhopisy s vyšším stupněm rizika poskytující vyšší výnos, zejména high-yield dluhopisy. Podíl akciových fondů se může pohybovat mezi 27 a 45 % portfolia. Akciová složka zahrnuje jak akcie rozvinutých trhů a střední Evropy, tak akcie z rozvíjející se trhů, bez omezení na konkrétní země či odvětví. Dalších 5% - 30% portfolia připadá na ostatní typy investic - komoditní a dále tzv. total return fondy (fondy zaměřené na dosažení absolutního výnosu, které mohou uplatňovat akciové, dluhopisové nebo smíšené investiční strategie).

Fond může kromě cenných papírů kolektivního investování nabývat doplňkově i přímo cenné papíry jednotlivých emitentů. Fond je určen pro klienty investující v české koruně a bude používat nástroje k zajištění měnového rizika cizoměnových investic.

Prodej podílových listů (obecné informace)

Investorovi jsou na základě investované částky vydány podílové listy. První vydání podílových listů se uskuteční poté, co má Partners investiční společnost, a.s., k dispozici řádně uzavřenou Rámcovou smlouvu o vydání podílových listů otevřených podílových fondů společnosti Partners investiční společnost, a.s., (včetně všech příslušných dokumentů) a co na bankovní účet vedený pro fond je připsána investovaná částka v minimální stanovené výši s variabilním symbolem investora. Variabilním symbolem je číslo rámcové smlouvy.

Pokud v budoucnu investiční společnost obdrží na uvedený bankovní účet peněžní prostředky pod variabilním symbolem daného investora (zákazníka), bude mu vydán příslušný počet podílových listů odpovídající výši obdržených peněžních prostředků. Počet vydávaných podílových listů je určen podílem investované částky skutečně obdržené na bankovním účtu snížené o přirážku k ceně vydání a případné poplatky za realizaci vydání (viz ceník) a aktuální hodnoty podílového listu fondu. V případě, že počet podílových listů nebude celé číslo, bude investorovi vydán nejbližší nižší počet podílových listů. Cena vydání podílového listu je rovna jeho aktuální hodnotě platné pro rozhodný den zvýšené o příslušnou přirážku k ceně vydání a případné poplatky za realizaci vydání. Aktuální výše přirážky k ceně vydání a způsob jejího stanovení je uveden v ceníku. Přirážka k ceně vydání je příjmem investiční společnosti. Rozdíl mezi obdrženou investovanou částkou sníženou o přirážku k ceně vydání a o případné poplatky za realizaci vydání podílových listů v samostatné evidenci a aktuální hodnotou vydaných podílových listů je příjmem fondu. Podrobnosti naleznete ve statutu přístupném na www.partnersis.cz.

Investiční společnost ani třetí osoby nejsou oprávněny přijímat od investorů prostředky v hotovosti.

Odkup podílových listů (obecné informace)

Investor (podílník) může kdykoliv požádat prostřednictvím příslušného formuláře o odkup podílových listů. K odkupu podílových listů a k výplatě peněžních prostředků dojde až poté, co investiční společnost obdrží správně a úplně vyplněný formulář žádosti o odkup, včetně případných příloh. Investiční společnost je povinna odkoupit podílové listy bez zbytečného odkladu po obdržení žádosti o odkup, nejdéle však do 15 pracovních dnů, pokud nedojde k pozastavení odkupování podílových listů. Investiční společnost si vyhrazuje možnost ověřit telefonicky žádost o odkup.

Odkupní cena je rovna aktuální hodnotě podílového listu snížené o případné poplatky za realizaci odkoupení. Odkupní cena je určena vždy ke dni, kdy investiční společnost stanoveným způsobem obdržela správně a úplně vyplněný originál žádosti o odkup za předpokladu, že originál žádosti o odkup byl doručen do 19:00 hodin daného dne; pokud byl originál žádosti o odkup doručen po 19:00 hodině daného dne, je odkupní cena určena až k následujícímu pracovnímu dni.

Při odkupu se má vždy za to, že jako první jsou odkupovány podílové listy nejdříve investorem nabyté (FIFO metoda).

Po zaregistrování odkupu v příslušné evidenci budou peněžní prostředky z odkupu vyplaceny na bankovní účet uvedený investorem v žádosti o odkup, a to výhradně v českých korunách. Pokud jsou peněžní prostředky zasílány mimo Českou republiku nebo na devizový účet, nese náklady investor.

Ověřování podpisů a listin

Podpisy na předepsaných formulářích musí být ověřeny úředně nebo oprávněnou osobou za podmínek stanovených investiční společností. To neplatí v případě, kdy má investiční společnost k dispozici Podpisový vzor. Shoda originálů listin s jejich kopiemi musí být ověřena úředně. To neplatí v případě ověření shody oprávněnou osobou za podmínek stanovených investiční společností. Oprávněnou osobou se rozumí zejména společnost Partners Financial Services, a.s., a její vázaní zástupci.

Investiční společnost si vyhrazuje právo kdykoli požádat investora či jeho oprávněného zástupce o další osobní či jiné údaje nebo o další doklady a informace, bude-li to považovat vzhledem ke konkrétnímu případu za nutné, zejména k zamezení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu či v případě jakýchkoliv pochybností ohledně pokynů či totožnosti daného investora nebo jeho oprávněného zástupce.

Doručování

Partners investiční společnost, a.s., svěřila výkon některých činností souvisejících s kolektivním investováním společnosti Pioneer Asset Management, a.s., se sídlem Karolinská 650/1, 186 00 Praha 8, IČ 25684558, a společnosti Partners Financial Services, a.s., se sídlem Prague Gate, 4. patro, Türkova 2319/5b, 149 00 Praha 4 – Chodov, IČ 27699781.

Pokud tak stanoví statut, je zákazník povinen zasílat příslušné formuláře či jiné písemnosti adresované Partners investiční společnosti, a.s., na adresu Pioneer Asset Management, a.s., Karolinská 650/1, 186 00 Praha 8. Dnem doručení je přitom den doručení na uvedenou adresu. To se týká zejména zasílání rámcové smlouvy, žádosti o odkup či pokynů k jiným dispozicím s podílovými listy zákazníka.

Pokud zákazník využije služeb vázaného zástupce Partners Financial Services, a.s., a to včetně zprostředkování doručení dokumentů, nebo v případě, že zákazník odešle formuláře na adresu sídla Partners investiční společnosti, a.s., upozorňuje Partners investiční společnost, a.s., zákazníka na možnost prodlení při předávání dokumentace na adresu společnosti Pioneer Asset Management, a.s., ke zpracování.

Střet zájmů

Partners investiční společnost, a.s., upozorňuje zákazníka, který v souvislosti s nabytím produktů Partners investiční společnosti, a.s., využil služeb společnosti Partners Financial Services, a.s., nebo jejích vázaných zástupců, že tato společnost je 100% vlastníkem Partners investiční společnosti, a.s., proto zde existuje střet zájmů mezi zákazníkem a Partners Financial Services, a.s., podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Uvedené společnosti však uplatňují principy k zamezení střetu zájmů, zejména princip přednosti zájmu zákazníka, aby nemohlo dojít k neoprávněnému zásahu do práv zákazníka. Více informací naleznete v příloze investičního dotazníku vyplňovaného vázaným zástupcem Partners Financial Services, a.s., nebo na stránkách: www.partnersis.cz/o-spolecnosti/pravni-upozorneni/.